Un hotel de Miajadas, epicentro de una organización que ha defraudado 12 millones con tarjetas bancarias

Agentes de la Policía Nacional y del Servicio Secreto de los Estados Unidos han llevado a cabo «la mayor investigación de ámbito internacional» realizada hasta la fecha contra el fraude cometido con tarjetas bancarias. La red desmantelada habría defraudado más de 12 millones de euros mediante la creación de empresas fantasma en EE UU para, tras dotarlas de una falsa solvencia económica, solicitar la expedición de tarjetas de débito con el máximo importe disponible con el pretexto de utilizarlas en sus viajes a Europa.

Una vez en España, las tarjetas americanas eran utilizadas en establecimientos cómplices con la organización, que se llevaban un 15% de comisión, por elevados importes mediante el sistema de preautorización, aprovechando la diferencia de aceptación del pago existente entre los bancos americanos y españoles. Mediante este procedimiento lograban realizar importantes compras y posteriormente vaciar las cuentas de efectivo antes de que las entidades bancarias pudieran anular las operaciones. Entre las operaciones constatadas les llamó la atención a los investigadores que una farmacia extremeña pudiera pasar al cobro, en un par de horas, 80.000 euros o un club taurino unos gastos de 300.000 euros. También resultó muy llamativo para la Policía que en pleno estado de alarma, el año pasado, realizaron cargos en hoteles que se encontraban cerrados al público por más de 1,3 millones de euros.

Según la inspectora Gómez Hermosilla, el centro de operaciones estaba en Miajadas no solo con el vecino de la localidad sino un matrimonio griego que también gestionaba el hotel. Antes, la red criminal empezó su andadura en España en el País Vasco (Mondragón) en 2017, «pero después acaban en un pueblo de Badajoz donde alquilan otro hotel pero por desavenencias con el dueño se marchan». Ese pueblo es Alange.

En Miajadas, relata la inspectora, «encuentran el hotel 'El Cortijo' regentado por uno de los investigados, a quien le gusta la vida que le ofrecen y ostentar coches de gama alta y un nivel de vida alto. Ahí llevaban asentados un par de años y tenían intención de expandirse a otras zonas de España«. El hotel miajadeño mantenía abierto al público su cafetería »para no levantar sospechas de inactividad pero en él se refugiaban los principales miembros de la organización, así como otros socios griegos que acudían temporalmente a España a realizar alguna gestión relacionada con el fraude«.

Utilizaban documentación falsa griega y contaban con personal de confianza, todos ellos españoles, que trabajaban para la organización realizando diversas funciones. Por un lado estaban los que captaban establecimientos «conniventes, empresarios o autónomos que permitieran pasar tarjetas americanas en el datáfono» de su comercio a cambio de una comisión del 15% del importe. Una vez se encontrase el dinero en la cuenta del cómplice, éste tendría que reintegrar el 85% restante mediante transferencia bancaria a una de las muchas cuentas que manejaban los principales miembros de la organización tanto en España como en diferentes países de Europa.

Para justificar la supuesta transacción elaboraban facturas falsas a nombre de las mercantiles americanas que figuraban en la tarjeta, con la finalidad de simular haber comprado productos o prestado algún servicio.

Concluye la Policía que los empresarios y autónomos que se han lucrado con la actividad ilegal de la organización son «de todos los sectores, como hostelería, joyerías, empresas de construcción, productos cárnicos, turísticos, alquiler y compraventa de vehículos, maquinaria agrícola, clubes de alterne, azulejos y cerámica, entre otros».